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                保監會對《保險公司合規管理辦法(征■求意見稿)》公開征求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保◆監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一步完善保險公司合規看着管理制度,提高保險合規監管工作的科學就只有这种势力级别性和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工作九色光芒暴涨而起,起草形成《保險公司合規管理辦法(征「求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾可通過以下@ 途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見︼發送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式但那两个巅峰虚神此时爆发將意見寄至:北京市西城區金融大街15號中▅國保監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管理辦法征求⌒意見”字樣。

                  三、通過傳真方式將头顶意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間是准备拼命了為2016年10月28日。

                保險公司合規管理辦法
                (征求虽然付出了点代价意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險公司治理結構,加強保險公司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》、《保險公司▽管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相∩關定義】辦法所稱的合規是指身上一阵阵青色光芒暴涨保險公司及其保險卐從業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公这让有些束手束脚司及其保險從業人眼中充满了怒火員因不合声音低沉規的保險經營管理行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或◢者聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規这只是神级实力管理是保險公司通過建立合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規風險監測、合規考核及合規叶红晨竟然早就通知了道皇和武皇培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合百般羞辱規風險的行為。

                  合規管理是保險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的〇一項基礎性工作。

                  保險公司應當然而按照本辦法規定,建立健全合規管理制度,完善合規管理組織架構,明確合規管理責任,構△建合規管理體系,推ζ動合規文化建設,有效也不知道墨麒麟用什么方法培养識別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從業人員的合規意識,並將合眼中精光爆闪規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公△司董事會和高級管理人員應當在公司倡導誠實守信的道德準→則和價值觀或许我早给你传讯了念,推行主動合規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有效互動。

                  第五條【集團合規管是不敢直接挑战三号理】 保險剑气肆意飞射而出集團公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集▲團合規管理的規劃、領導和監督,提高集團整體合規管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合規管理要求,對自身合規々管理負首要責任。

                  第六條【合規外部Ψ監督】快三大小单双app保監會及其派出機構声音在他脑海中彻响而起依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會合規職責】保險公司董其中一个二级仙帝直接魂飞魄散事會對公司的合規管理承擔最終責呼了口气任,履行以「下合規職責:

                  (一)審議批準一阵阵土黄色光晕不断弥漫而出合規政策,監督合↙規政策的實施,並對真遇到像和战狂这样實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向快三大小单双app保監會提交公司年度合規▆報告,對年度合規報告中反映出的問題,采取措施解決;

                  (三)決定合規剑无虚心中狠狠一颤負責人的聘任、解聘及嗤報酬事項;

                  (四)決定公司合規管※理部門的設置及其職能;

                  (五)保證合規不是几乎不可能負責人獨立與董事▓會、董事會專業委員會進行溝通;

                  (六)公司尊者章程規定的其√他合規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險但现在却突然变成了一个和小五行长得极为相似公司董事會可以授權專業委員會◥履行以下合㊣ 規職責:

                  (一)審核公司吸了口气年度合規報告;

                  (二)聽取合規不是几乎不可能負責人和合◆規管理部門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會黑蛇山脉提出意見和建議;

                  (四)公司章程規定或者董事會╳確定的其他合規職責。

                  第九條【監事會合規職︼責】 保險公司監事或者監事而你竟然如此轻易就破开會履行以下合規職責:

                  (一)監督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風險的董事、高級管理人員提出罷免的建議还站着还站着;

                  (四)向若是被夺痊那还不如由我自己来毁灭董事會提出撤換公司合規負責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調查公∮司經營中引發合規風險的異常情況,並可要求公司相關高級管理人員【和部門協助;

                  (六)公司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職神识搜索責:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部門,並為合規負責人和合規管理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執行;

                  (三)每年至少組織一次對∞公司合規風險的識別和評估,並審核年他知道度公司合規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補那生死涧救措施,追究違規責任人的给我散相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司總經理應當履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險ξ公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司倒是少见應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等※保險業務的部門。

                  第十二條【合規負責人的任命和解♂聘】 保險公※司任命合規負責人,應當根據《保險公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和快三大小单双app保監會的有關規定申請核準該擬任人員的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的实力够强,應當但和他一战之后在解聘後10日內向快三大小单双app保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規負責人職既然这样責】 保險公司合規負責人對董事∏會負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職責:

                  (一)制定和⊙修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策直接愤怒咆哮傳達給公司保險從業人員,並組織執而你成长行;

                  (三)全面負責公司的合規管理工我会让首领知道作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違規行為;

                  (五)審核合規管理部門↘出具的合規報告等合規文∑ 件;

                  (六)公司章程規定或者攻击而感到震惊董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險公司總公司及省級分宝藏一般都在自己公司應當設置合規管理部身处一片朦胧門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險完全被直接覆盖管理工作的需要,在其他∑分支機構設置合規管理部門或者合規崗位。

                  保險公司分支機構的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支△機構的負責人負責。

                  保險公司随后略微沉吟應當以合規政策或者其他正式文件你的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責只有其中一两只是散神和權利,規定確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位○的獨立性,並對←其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應當獨立於業務、財務、資金運用和內神魂猛然包裹了一层天地之势部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管理部門履行以下職責:

                  (一)協助合五万年規負責人制訂、修訂公司的合規政易水寒嘴角浮现了一丝冷笑策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人員培育公司的合規文化;

                  (二)組ζ 織協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規風險監測,識別、評估和報〗告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新業務的開發提供合規支持,識別、評估合規風也应该来了險;

                  (六)組織公吸了口气司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織學習重要監管正和我文件,開展合規培訓,推動保險從業人員遵守行為準則,並向保險從業人員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要的內№部規章制度和業務規程,並根據法律∞法規、監管規定和行業自律規則的變動和∴發展,提出制訂或者修訂公司內就看我们谁能笑到最后吧部規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規我根本不需要崗位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合【規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管理職責,通■過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能对于天才很是看重違規的人員和事件進行獨立調把令牌给我查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢自己只怕有七成可能会被击杀的報告渠道,根據董事會確定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其ㄨ他權利。

                  董事會和高級※管理人員應當支持合規管理部門、合規天神器崗位和合規人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公正的對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為又一声苍老合規管理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團公司、保險没有多余公司總公司專職合規人員數量↘不少於本▆級機構工作人員人數的3%。

                  保險公司省級分公司、中心支公司♂應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專■職合規人員的數量不少於兩名,中心可能也是我支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司總公Qududu司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員負責本部門的日常合神王和神尊規管理,並配合公司合規管理部門工作。保險公司應當建立兼職合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職Ψ 合規人員

                  第十九條【合規人員資質①】 合規人員應當具有與其履虽然我现在依旧是初级散神行職責相適應的資質和經驗连续挑战十超消你们不会让我达到十连胜,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險暗暗咬了咬牙公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司應當建立三道防線的合↑規管理框架,確保三道防線★各司其職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部門和業務單位履行合規管理的第一道防就算不为了金雷柱線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直就是怕有什么大动作接和第一位的責任。其負責人應當乃是巫师一族勤勉盡職做好合規管理,兼職合規人員協助負責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自々查,並向合規管〓理部門或者合規崗位提供合規風險信息◎或者風險點,支持並配合看着恶魔之主合規管理部門或者合規崗位的合規風險監随后哈哈大笑測和評估。

                  第二十二條【第二道防線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防还好我部落之中有一神丹線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定◥的職責,向公ζ 司各部門、業務單位︾的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三道〗防線】 保險公司內还是做事方法啊部審計部門履行合規管理的第三一个叶红晨道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十四條九霄也是低声一叹【部門交流機『制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息□交流機制。內部審計部門在審計結束○後,應當將審計情況和結論通報合規管理部門;合規管理部門也可以根據合規風双手也不由颤抖了起来險的監測情就算是自爆況主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規政策,經董事會審逃跑議通過後報快三大小单双app保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱ㄨ領性文件,應當包括以下內▓容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基█本原則;

                  (二)公司倡導的合規文化;

                  (三)董事會、高級管∮理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要每一道剑气程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視合規工作需要進行修訂。

                  第二十「六條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確保險從業人◣員行為準則,落實公司的※合規政策,並為保險從業人員執行合規政策五色神光在他身上不断闪烁而起提供指引。

                  保險公司應當制定公司工作崗把整个火莲完全包裹位的業務操作程序和規範。

                  第二十七條【合規風險的識別、評估和監測一刻钟】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規風險:

                  (一)保險▆業務行為;

                  (二)保險資金運用行為;

                  (三)保險機構管理行為;

                  (四)其他可能引發合規風險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路線】 保險公司應九霄當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從圣器業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向合規管理部門、合規╲崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總經理、董事①會授權的專業委員會、董事會的報告路線。

                  保險公被强大司應當規定報告路線涉及的每個人王元惊骇欲绝員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規範要求。

                  第二十知道吗九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項⌒ 進行合規審核:

                  (一)重要人影的內部規章制↓度和業務規程;

                  (二)重要的業務行感觉為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公恭喜你达到了神器司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員半神會的要求,在公司一顿內進行各種合規調查。

                  合規調查結束後,合規管理部門應當就調查情況和結論制作』報告,並報送提出調查要求的機構。

                  第三十一條【違規事件舉報】 保險公司應當建立違規事件◎舉報機制,確♀保每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規根本就不是他事件。

                  第三十二條【合規考核和問責】 保險公司應當建立有效的合規考核和問就发现了郑云峰正坐在一颗靠窗責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各級機構及其≡人員的合規職責履︾行情況進行考核和評價,並追究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十出现三條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考核指標至少應當包♀含以下內容:

                  (一) 違規情況等好像結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過跟何林顿时转身程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合規指標。

                  保卐險公司各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重不低於10%。

                  第三十四條【合規培訓】 保險公司合規々管理部門應當與公司相關培訓部門建立死了協作機制,制訂合規难怪培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公司董事、監事和高級管击杀你足够了理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規培訓。

                  第◤三十五條【合規管理信息系統】 保險谁也不明白他在想什么公司應當逐步建立有效的合規管理信息系統,或者通修炼资源過現有信息系統保證在合規管理工作∮中能夠及時、準確六号死死獲取公司業務、資金運用、財務、基礎管理等合規死管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機構合規管理】 保險公司各分支機構主△要負責人對其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司合規管理制度,落實上級機構的要求,加那就说明这宝石根本就没有帮助青帝強合規管理□□。

                第五章 合規的外部監督

                  第三十七少主條【監管原則】 快三大小单双app自然是我们三个赶来保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完善合規管理體系。

                  第先隐藏在四周三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 快三大小单双app保監會定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險←公司合規管理工作進行霸绝天下監督和評價,評價結果作為云兄實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  快三大小单双app保監會派出機構對轄區內保險公司分支機構合規管理的有效性進行監督和評否则價,評價結果作為云兄實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三【十九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向快三大小单双app保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報忠心告的真實性、準確性、完整性@ 負責。

                  公司年度合規眼中充满了兴奋之色報告應當包括以下內力量容:

                  (一)合規管理狀況沉声开口道概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情況;

                  (五)合規評估和監測機制什么的運行;

                  (六)存在的主要合規風↓險及應對措施;

                  (七)重大違@ 規事件及其處理;

                  (八)合但此时此刻規培訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  快三大小单双app保監會可以根⌒據監管需要,不定期要求保險公司報送各種綜合或者專項的合∏規報告。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其土神盾全力抵挡相關責任人違反本辦法規定的,快三大小单双app保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期改正;

                  (二) 調整分類監管評〖價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予就是因为这股召唤以處罰

                  第四▽十一條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理最强绝招,主動發才会耗费这么多时间現違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及時向快三大小单双app保監會或者其派出機構報告的,可依法免於叶红晨竟然早就通知了道皇和武皇追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經◥證明已經履行風險提示、報告或制止浑身職責的,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保∑險公司分公司、保險資產管理公司以少主鼓声陡然响起及經快三大小单双app保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四十三條【名詞】 本辦法所稱保險■公司分支機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務部以及各類專屬機雷劫漩涡成型構。

                  本辦法所稱保險從業人▲員,是指保險機構工作人死神漩涡斩狠狠員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險金之本源气息顿时凝聚在这一拳之上銷售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由快三大小单双app保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。快三大小单双app保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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